轉帳安全
印度用戶進行 P2P 交易前的銀行帳戶風險檢查
透過印度銀行帳戶進行 P2P 收付款前，核對實名、受益人、實際入帳、第三方付款及訂單證據。
P2P 平台的託管機制只處理訂單中的加密資產，不能證明銀行款項來源一定合法，也不能保證帳戶不會被銀行或執法單位審查。以下是降低操作風險的檢查，不是法律保證。
接單前
- 只使用本人 KYC 及本人名下、資金用途可說明的銀行帳戶。
- 查看對手方歷史、完成率及平台爭議規則。
- 拒絕轉往 WhatsApp、Telegram 等平台外溝通。
- 核對付款帳戶姓名與平台 KYC 姓名。
- 遇到第三方代付、拆分付款或要求退款到另一帳戶時，停止放幣並走平台申訴。
放幣前
不要依賴對方截圖、簡訊或口頭催促。親自登入銀行官方 App 或網銀，確認可用餘額、金額、參考編號、付款人姓名與時間均符合訂單。
RBI 已發布 RTGS 與 NEFT 受益人姓名查詢機制；銀行提供時，付款前應使用。但顯示姓名不代表資金來源或交易目的已獲保證。
保存證據
保留平台訂單號、站內對話、銀行參考編號、金額與時間、姓名、遮蔽後的帳號尾碼，以及申訴案件編號。不要把完整帳號、OTP 或身分證件公開傳送。
出現多筆陌生款項、退款到其他帳戶、銀行警示或帳戶限制時，停止新訂單並聯絡銀行及平台合規團隊。疑似金融網路詐騙應盡快使用印度 National Cybercrime Reporting Portal 或 1930。銀行及法律處理會依事實與地區不同，必要時諮詢印度執業律師。